Darwinex : Avis complet

Darwinex : Avis complet

Lorsque vous cherchez à trader sur le marché financier, vous risquez de perdre un temps précieux avant de trouver le courtier qui saura répondre le mieux à vos besoins. Vous devrez vous préparer à visiter d’innombrables sites de trading et à faire face à un champ lexical gigantesque qui peut souvent être déroutant pour les novices.

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Darwinex
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Lorsque vous cherchez à trader sur le marché financier, vous risquez de perdre un temps précieux avant de trouver le courtier qui saura répondre le mieux à vos besoins. Vous devrez vous préparer à visiter d’innombrables sites de trading et à faire face à un champ lexical gigantesque qui peut souvent être déroutant pour les novices. Pour vous simplifier la tâche, nous vous présentons cette revue de Darwinex. Nous allons vous présenter ses principaux atouts et ses défauts les plus importants, ce que le broker propose, s’il est régulé, et à partir de quels pays il est légal d’utiliser sa plateforme.

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Peut-on faire confiance au courtier Darwinex ? Avis et revue impartiale

Juan Colón : PDG de la compagnie Darwinex

Darwinex est un courtier en ligne qui a été créé en 2012. Il propose à ses clients de trader le Forex et de profiter de l’option du trading social. En ce moment, le broker siège en Grande Bretagne, mais il est possible de trader sur sa plateforme à partir de plusieurs pays, dont les pays européens. Avec Darwinex, vous allez devoir déposer un minimum de 500 USD pour ouvrir un compte. Toutefois, vous pouvez toujours profiter gratuitement du compte démo pour vous familiariser avec son interface. En général, le courtier s’adresse à aux traders de niveau moyen.

Aujourd’hui, avoir un courtier fiable n’est plus un luxe. Si vous voulez optimiser vos résultats et assurer un revenu stable en tradant en ligne, il est impératif que votre broker réponde à certaines conditions bien spécifiques. Ces dernières vous permettront d’éviter de subir des pertes colossales. Par ailleurs, il faut aussi que vous vous assuriez que votre broker corresponde aux critères que vous cherchez pour vous garantir une expérience de trading plaisante.

Darwinex vous propose trois modèles de trading : le Forex, le Spread Betting, et le trading social.

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Est-ce que le broker est sûr ?

Quand vous choisissez un courtier comme Darwinex, il faut faire attention au côté administratif et aux régulations. Les traders qui travaillent sur les plateformes de brokers qui gèrent des échanges boursiers sans la supervision d’un organisme d’autorité prennent des risques considérables et ne gagnent rien en échange. En effet, dans ce contexte, tous leurs investissements peuvent disparaitre du jour au lendemain.

Comme nous l’avons précisé au tout début de l’article, Darwinex est actif depuis 2012, et il siège au Royaume Uni. Aussi, le courtier est régulé par la FCA (Financial Conduct Authority). En d’autres termes, il n’aura pas la possibilité de manipuler les prix de marché, ou de commettre plusieurs autres types de fraudes. Par exemple, avec ce type de courtiers, vous pouvez être certains que vos opérations de retraits vont se dérouler sans problèmes. D’ailleurs, il faut savoir que s’ils venaient à transgresser les lois que les organismes d’autorité imposent, ils seront immédiatement traînés en justice, et rien que cela heurtera massivement leur image commerciale. Pire encore, ils risqueront de perdre leurs régulations et devenir, ainsi, des courtiers illégitimes.

Tous les virements que vous allez faire sur votre compte seront stockés dans des comptes séparés individuellement. De cette manière, vous ne risquerez pas de les voir se mélanger à ceux des autres traders, et encore moins aux fonds du courtier lui-même. Cet atout est important, et plusieurs comparatifs de sites de trading en ligne le prennent en considération.

Pour garantir plus de sécurité, le broker sollicite les services de banques de premier niveau. Il s’agit aussi d’une autre condition que les organismes régulateurs imposent à leurs courtiers.

Les avantages de Darwinex :

Le broker vient avec quelques points positifs que nous jugeons bons à mentionner pour que vous puissiez avoir une image plus claire sur ce qu’il apporte. Tout d’abord, il s’agit d’un courtier qui a plus de 10 000 utilisateurs. Certes, ce chiffre est loin d’être le plus impressionnant, et des courtiers comme Interactive Brokers ont plus de clients. Cela dit, il reste suffisamment élevé pour constituer un poids important et une base solide pour permettre au broker de se maintenir sur un marché aussi compétitif que celui du courtage en ligne. Puis, il y a le fait qu’il est actif depuis bientôt 9 ans. Cet argument est intéressant, puisqu’il est impossible de durer aussi longtemps sans se distinguer, d’une manière ou d’une autre, du reste de la concurrence. Ensuite, il ne faut pas oublier que Darwinex est un broker régulé. Cette condition est primordiale à la sélection de n’importe quel courtier. Cependant, dans ce contexte, nous allons le comparer uniquement aux brokers légitimes. Enfin, le courtier permet le trading social, ce qui le rend plutôt attrayant pour les traders qui ne peuvent pas trader par eux-mêmes. Ces derniers peuvent avoir plusieurs raisons, mais les plus communes sont le fait de manquer de temps, ou le fait de manquer d’expérience.

Les défauts de Darwinex :

Comme beaucoup de courtiers, Darwinex présente quelques défauts. Toutefois, ces derniers sont particulièrement contraignants, ce qui rend le courtier peu compétitif, en fin de compte. En plus, ils sont nombreux, et il est difficile de trouver un moyen efficace de les contourner, tout en maintenant une bonne performance de trading. Ici, nous vous présentons les lacunes les plus problématiques du broker :

  • Le dépôt minimal à 500 $, qui est assez élevé.
  • Le manque critique de diversité au niveau des actifs tradables.
  • L’interface que présente le broker est peu intuitive, et elle peut facilement pousser les traders débutants à commettre des fautes graves.
  • Les frais de courtage ne figurent pas parmi les moins chers du marché.
  • Le courtier manque de régulations importantes, comme celle de la CySEC, par exemple.

Quelques informations essentielles sur les régulations :

Les régulations sont un facteur de sélection important car elles vous protègeront de plusieurs abus et elles vous permettront de toucher des rémunérations importantes si vous tombez victime d’arnaques, ou lorsque le courtier fait faillite, et qu’il devient, par conséquent, insolvable.

Les entreprises de courtage en ligne doivent se conformer à certaines exigences et à des critères bien définis par les organismes reconnus internationalement. Tous les processus que ces derniers peuvent déclencher ont pour but de fournir un environnement de trading saint et favorable aux traders et aux investisseurs. D’ailleurs, le concept même des régulations a été créé dans le but de protéger les clients contre les courtiers frauduleux.

La FCA : Financial Conduct Authority

La FCA fait partie des organismes de régulation les plus sérieux !

Comme nous l’avons précisé, le courtier Darwinex bénéficie de l’approbation de la FCA. Cet organisme suit avec attention le comportement du broker et prend les mesures nécessaires en cas de besoin. Cela dit, ses lois et les conditions qu’il impose ne suffisent pas pour vous permettre de travailler dans les conditions les plus optimales. Devant des courtiers qui sont reconnus par plusieurs organismes différents, Darwinex présente un niveau de régulation assez bas.

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Les frais de courtage et les commissions :

  • Les frais de retrait que Darwinex impose à ses clients sont variables. Ces derniers peuvent changer considérablement, en fonction de la méthode de paiement que vous choisissez.
  • Darwinex n’impose pas de frais en pénalité sur l’inactivité de ses traders. Il s’agit d’un point positif, mais pour les traders qui prennent leur activité au sérieux, cet atout peut ne pas exister.
  • Les opérations de dépôt se font gratuitement. Toutefois, il ne s’agit pas d’un atout exclusif à Darwinex.
  • Le courtier va prélever des commissions sur l’ensemble des opérations de trading en CFD.

Quels sont les instruments financiers accessibles ?

En termes de nombres, Darwinex ne présente pas un chiffre qui est particulièrement impressionnant. En effet, avec seulement une centaine d’instruments financiers, dont 40 sont des paires de devises, on peut dire que le courtier est assez mauvais. Certes, sur le marché du Forex, il présente suffisamment d’options pour vous permettre de diversifier vos investissements, mais cela ne suffit pas pour en faire un broker recommandable. D’ailleurs, si vous êtes encore un débutant, et vous ne savez pas encore quels sont les actifs boursiers que vous allez trader, nous vous le déconseillons.

Les plateformes de trading de Darwinex :

A l’instar de la majorité des courtiers en ligne, Darwinex permet à ses traders de travailler à partir de la plateforme du MetaTrader 4. Aussi, le broker propose d’autres applications mobile pour Android et iOS pour les traders qui sont souvent en déplacement.

Puisque le courtier permet le hedging, vous allez pouvoir profiter de certaines fonctionnalités supplémentaires sur les plateformes de trading qu’il met à votre disposition.

Les différents comptes de trading :

  • Le compte démo ;
  • Le compte Mini ;
  • Un compte Standard ;
  • Un compte STP ;

L’intérêt du compte de démonstration ne se limite pas au test de l’interface et de vos capacités techniques dans le trading. Vous pouvez également l’utiliser pour tester la performance du broker avant même d’investir le moindre centime. A ce propos, la plupart des courtiers régulés proposent cette option, et nous vous recommandons vivement d’en profiter, puisqu’elle ne vous coutera rien.

Les dépôts et retraits sur Darwinex :

Afin de devenir plus attractifs, les courtiers en ligne n’hésitent pas à présenter le maximum d’alternatives à leurs clients. Cependant, ce n’est pas toujours le cas avec Darwinex. En effet, pour les méthodes de dépôts, il ne propose à ses traders que quatre options différentes :

  • L’utilisation des cartes de crédit ;
  • Les virements bancaires ;
  • UnionPay ;
  • Payoneer ;

Il n’est possible de retirer de l’argent que par virements en banque, ce qui n’est pas idéal aux yeux de beaucoup de traders.

Pour commencer à trader chez le broker :

Quand vous ouvrez un nouveau compte de trading chez Darwinex, vous allez recevoir les détails de votre login par e-mail. Par la suite, vous allez soumettre les documents d’identification pour la validation du compte. Puis, vous allez effectuer votre premier dépôt, qui sera d’au moins 500 Dollars. Après cela, vous allez télécharger la plateforme de trading de votre choix pour entamer vos opérations de trading.

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Est-il rentable d’échanger des actifs boursiers chez Darwinex ?

Même pour les investisseurs, Darwinex n'est pas le courtier le plus rentable.

A l'instar de celui du broker EasyBourse, le trade minimal que Darwinex permet est de 0.01 lots. Cette valeur est susceptible d’être modifiée en fonction de plusieurs facteurs, dont le compte que vous utilisez. De la même manière, la valeur maximale des investissements que vous pourrez faire dépendront des actifs boursiers que vous échangez sur le marché. Le fait que le courtier permette l’exécution en STP l'aide à proposer des spreads un peu plus avantageux, mais cela ne l’empêche pas de rester peu compétitif, surtout si on le compare aux meilleurs courtiers qui existent actuellement.

Le trading chez Darwinex est une activité risquée :

Une des raisons qui nous poussent à vous déconseiller ce broker est le facteur du risque. Même si Darwinex vous permettra d’utiliser quelques fonctionnalités qui vous permettront de limiter vos pertes, comme le stop loss et le stop limite, il se trouve que ces commandes constituent le strict minimum. D’ailleurs, vous pouvez les trouver chez presque tous les courtiers de ce type. Hormis ces outils, le courtier vous laissera livré à vous-même, et si vous êtes encore débutant, il y a de fortes chances que vous finissiez par perdre une bonne partie de votre capital, si ce n’est son intégralité.

Pour réussir dans le trading, il ne suffit pas de maximiser les bénéfices, il faut aussi savoir éviter les pertes.

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La formation :

Les guides et tutoriels de trading que Darwinex propose à ses clients nous rappellent ceux du courtier Lynx car ils sont d’une qualité moyenne. Vous allez accéder à un contenu éducatif basique, qui traite des aspects différents du trading en ligne, mais qui n’entre jamais dans les détails. Vous pouvez améliorer vos performances de trader en suivant les guides gratuits d’autres concurrents, comme le courtier Alvexo. Ce dernier propose un contenu plus étoffé, et qui vous expliquera les nuances les plus importantes. Ainsi, vous serez en mesure de travailler plus efficacement, et obtenir des résultats satisfaisants assez rapidement.

Conclusion :

Au bout de plusieurs mois de tests, nous avons conclu que le broker Darwinex n’est pas forcément un bon choix pour les traders débutants. D’ailleurs, cela est aussi valable pour les traders intermédiaires et professionnels. Ses frais restent assez élevés par rapport aux meilleurs courtiers actuels, et il n’apporte pas suffisamment d’avantages pour couvrir ce défaut.

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Ce document vous est présenté par Alvexo à titre informatif et éducatif uniquement et ne constitue en aucun cas un conseil financier ou une proposition d’investissement.
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