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Tandis qu’Interactive Brokers n’est pas vraiment connu pour ses offres d’investissement exceptionnelles, il se présente comme étant la meilleure alternative pour les traders professionnels qui cherchent à travailler à coûts moindres. Le courtier propose quelques outils de trading particuliers, avec une sélection d’actifs assez conséquente, à trader sur sa plateforme. Toutefois, avec autant de courtiers sur le marché, il n’est pas évident de tous les tester avant de les comparer pour trouver les meilleurs. Afin de vous aider à y voir plus clair, nous vous proposons de suivre cet article, qui vous expliquera tout, concernant ce broker.
Peut-on faire confiance à la plateforme Interactive Brokers ? Avis et revue impartiale
Après une longue recherche sur le courtier, nous avons pu collecter une série d’informations détaillées le concernant :
- Interactive Brokers (IBKR) a été fondé en 1977. On le connaît pour son portail universel qui permet aux traders d’échanger plus d’une centaine d’actifs sur les différents marchés boursiers, et cela, dans plus d’une trentaine de pays. Sa plateforme permet aussi le trading d’actifs variés, parmi lesquels on peut citer les options, le Forex, les futures, les actions, et les ETFs.
- Selon les tests d’organismes indépendants, ce broker est parvenu à décrocher la première place, lorsqu’il s’agit de marges et de commissions. Il se place aussi en tête de liste en termes de taux d’intérêts. Cependant tous ces avantages nécessitent des conditions bien strictes pour qu’elles soient appliquées. On pense, notamment, au dépôt initial qui doit être supérieur à 10 000 USD.
- Le broker permet à ses clients de trader les options, et cela inclut le support pour le trading international. Cela n’est qu’une partie de ce qu’Interactive Brokers peut offrir. Par exemple, sa plateforme vous permettra, entre autres, de procéder à plus d’une soixantaine d’ordres en même temps.
- Le courtier chercher aussi à plaire à tous les types de traders. Pour cette raison, il propose des avantages particuliers qui servent à ceux qui tradent sur le court terme, comme le long terme.
- Pour ce qui est du trading des options, le broker ne se distingue pas vraiment du lot. Certains de ses concurrents proposent même des avantages plus intéressants. Cela dit, le broker n’est pas ce qui se fait de pire en la matière.
- L’application mobile d’Interactive Brokers ne lui permet pas de briller non plus. Elle reste assez limitée, et malgré ses quelques qualités, nous ne pouvons vous la recommander que pour faire le suivi de vos trades en ligne.
- En ce qui concerne son service de support client, on peut dire que le courtier Interactive Brokers ne s’est pas dépassé. Le service est extrêmement lent, et les agents qu’on trouve au bout du fil ne sont pas vraiment compétents.
- Un peu à l’image d’une grande partie de ses concurrents, le courtier présente une performance assez médiocre, tout en restant utilisable.
Les fonctions de recherche du broker sont incommodes et son interface est peu intuitive.
Afin d'optimiser vos chances de réussite, il est vital de choisir le meilleur courtier qui soit. On vous invite à découvrir notre top des meilleurs brokers sur le marché :
| Broker | Note | Dépôt minimum | |
|---|---|---|---|
 |
19 / 20 | 500$ |
COMMENCER A TRADER |
 |
13 / 20 | 750$ |
COMMENCER A TRADER |
Les commissions et charges d’Interactive Brokers :
Sur ce plan, le courtier préfère la simplicité. Il propose uniquement deux plans de tarification. Le premier est IBKR Pro, qui s’adresse aux clients les plus ardus, et le second est IBKR Lite, qui s’adresse à une clientèle plus réservée.
Cela dit, comme nous l’avons précisé plus haut, le broker a pensé ses services pour convenir aux plus actifs, et donc, aux professionnels du trading. Ainsi, seuls ceux qui disposent de gros capitaux, à l’instar de quelques rares traders indépendants et des institutions, peuvent profiter pleinement de ses avantages tarifaires. Voici quelques informations complémentaires les concernant :
IBKR Pro Stock Trades :
Il s’agit de frais fixes, qui correspondent à la norme de base sur les actions américaines. Ainsi, ils s’élèvent à seulement 0.05 USD pour chaque titre. Il existe aussi des limites minimales et des limites maximales qui vont de 0.5 % à 1 % respectivement, sur la valeur totale des échanges. En ce qui concerne les ordres de valeur limitée, Interactive Brokers fonctionne le mieux. Sur des échanges plus nombreux, qui peuvent s’élever à des milliers ou plus, cet échange devient extrêmement pénalisant pour les acheteurs et les vendeurs. En d’autres termes, si vous comptez faire du scalping, par exemple, nous vous déconseillons vivement cette option.
IBKR Pro Options Trades :
- Il s’agit d’un prix de contrat qui est moins impressionnant que le rapport 0.10 USD = 0.70 USD pour chaque contrat avec un minimum de 1 USD et qui n’a pas de plafond.
- Un prix de contrat inférieur à 0.10 USD et qui reste supérieurs à 0.05 USD = 0.50 USD pour chaque contrat avec un minimum de 1 USD et qui n’a aucun plafond.
- Un prix de contrat inférieur à 0.5 USD = 0.25 USD pour chaque contrat avec un minimum de 1 SD et il n’est pas plafonné.
IBKR Pro Other Benefits :
Le courtier n’accepte pas de paiements pour le flux de commande. Il s’agit là de la meilleure garantie qui permet de fournir une qualité d’exécution d’ordres qui est supérieure. Ainsi, on trouve que lorsque toutes les conditions se rassemblent, il est possible d’obtenir des marges des plus avantageuses. Ces dernières vont de 3.6 % à 2.6 %. Cela dit, ce dernier taux est uniquement réservé aux traders qui disposent de plus de 1 million USD sur leurs comptes.
Encore une fois, on constate que le courtier s’adresse à une certaine élite, et non à la majorité des traders.
IBKR Pro Misc Fees :
Ici, on parle de la tentative du broker à attirer les traders et investisseurs de plus petite envergure. Toutefois, même dans cette partie, le trader devra disposer d’un capital conséquent, puisqu'il devra être supérieur à 100 000 USD. Une autre alternative consiste à payer plus de 30 USD en commissions uniquement. Même si la somme peut sembler insignifiante, l’atteindre sous forme de frais impose une activité particulièrement dynamique, impliquant des montants qui peuvent être sérieusement élevés. Un trader novice ne sera jamais capable d’atteindre ce seul, sans exposer son capital à des risques importants.
On rappelle aussi que le courtier pénalise les traders qui ne sont pas actifs, en leur retirant 20 USD par mois.
IBKR Lite :
Dans ce cas, les charges de la non activité sont complètement supprimées. Tous les échanges qui concernent des actions américaines et des ETFs sont tout à fait gratuits. Cela dit, lorsque vous vous tournez vers les options, vous allez trouver qu’elles ne diffèrent pas des tarifications que vous trouvez sur IBKR Pro. Cependant, ce nouveau programme, qui a été lancé au mois d’octobre de l’année 2019, présente une lacune assez sérieuse. En effet, il ne permet pas aux traders de se diriger vers la plateforme TWS (Trader Workstation). Ainsi, tous les échanges devront se faire par le biais du Client Portal, ou via l’application mobile. Ces deux moyens viennent avec des contraintes importantes, et beaucoup de traders refusent de les utiliser.
Afin d'optimiser vos chances de réussite, il est vital de choisir le meilleur courtier qui soit. On vous invite à découvrir notre top des meilleurs brokers sur le marché :
| Broker | Note | Dépôt minimum | |
|---|---|---|---|
|
19 / 20 | 500$ |
COMMENCER A TRADER |
|
13 / 20 | 750$ |
COMMENCER A TRADER |
Les outils et différentes plateformes :
La plateforme Flagship d’Interactive Brokers est la WTS (Trader Workstation) qui supporte le trading de tous les types d’actifs. Toutefois, comme nous l’avons indiqué plus haut, elle s’adresse essentiellement aux traders les plus confirmés, qui disposent aussi de gros moyens financiers. Dans les meilleures conditions, cette plateforme est techniquement capable de proposer des avantages intéressants. Cependant, il est possible d’accéder à ces mêmes avantages, ou des avantages équivalents et se tournant vers d’autres brokers concurrents. En plus, dans ce cas, vous n’allez pas avoir à vous conformer à des conditions aussi strictes.
La TWS permet d’échanger une grande variété d’actifs, dont les contrats d’options individuelles, le Forex, et les futures etc… Il est aussi possible de personnaliser son interface, ce qui peut être utile, dans certains cas.
Les outils de trading professionnels :
Les outils de trading que la plateforme met à la disposition de ses utilisateurs sont multiples :
- Scanneur de marché ;
- Créateur de portefeuille ;
- Créateur de stratégie ;
- Navigateur de risques ;
- Laboratoire de stratégies ;
- Laboratoire de volatilité ;
Tous ces outils sont accessibles à partir de la Trader Workstation. La version mobile permet aussi l’accès à IBot. Cette application se base sur une intelligence artificielle particulière. Elle permet de solliciter les services de support par le biais d’une simple option chat. Les utilisateurs des iPhones s'en donneront à cœur joie, puisqu'ils vont aussi pouvoir bénéficier des avantages d’une option vocale. On trouve aussi un support pour les informations sur les portefeuilles et les ordres.
Les inconvénients de la Trading Workstation :
Le processus par lequel il faut passer pour anticiper les mouvements des cours boursiers est particulièrement périlleux. Il existe un grand nombre d’éléments à considérer et les actifs à trader restent extrêmement importants. D’autre part, les outils d’analyse technique ne sont accessibles qu’en service payant, ce qui augmente les charges d’utilisation de la plateforme.
La plateforme WebTrader :
Si vous vous intéressez au monde du trading depuis un peu de temps, vous avez sans doute déjà entendu parler de cette plateforme. Elle s’adresse à des traders d’une expérience bien plus modeste que ceux de la TWS, et elle est nettement plus accessible. D'ailleurs, ces derniers sont généralement des traders à domicile. Déjà, contrairement à beaucoup d’autres plateforme de trading, elle ne nécessite aucune installation, et elle est directement accessible en ligne.
La plateforme WrbTrader propose l’essentiel des avantages que vous pouvez trouver sur les autres plateformes, pour vous aider à trader efficacement.
IBKR Lite :
Comme son nom l’indique, il s’agit d’une version allégée de la Trader Workstation de base. Elle permet un accès direct aux menus d’échanges via un simple portail client, qui est accessible sur les navigateurs web.
La fonction de recherche :
La plateforme du courtier Interactive Brokers vous permettra d’accéder à un grand nombre d’actifs à trader sur les différents marchés en bouse. On pense, notamment, aux ETFs, et la WTS peut vous présenter les dix meilleurs à trader. Cela dit, si vous désirez obtenir des informations plus détaillées sur les fonds mutuels ou les actions, la tâche peut se révéler être bien plus compliquée. Pour cela, il est impératif de passer par des fonctions de recherche avancées, que vous ne devriez pas utiliser en premier lieu. Il s’agit de la fonction de scanning et du backtesting. Afin de vous forger votre propre opinion sur cette fonction, vous devez retenir ses atouts et ses inconvénients les plus proéminents.
Afin d'optimiser vos chances de réussite, il est vital de choisir le meilleur courtier qui soit. On vous invite à découvrir notre top des meilleurs brokers sur le marché :
| Broker | Note | Dépôt minimum | |
|---|---|---|---|
|
19 / 20 | 500$ |
COMMENCER A TRADER |
|
13 / 20 | 750$ |
COMMENCER A TRADER |
Les avantages de la fonction :
Les différentes recherches que nous avons effectuées à ce niveau contiennent des screeneurs ainsi qu’un backtesting extensif. Nous avons aussi pris soin d’analyser les outils liés aux portefeuilles, qui ont donné des résultats plutôt concluants. Pour les traders qui désirent effectuer quelques recherches bien spécifiques, le broker propose une série de fournisseurs qui sont, malheureusement, payants de manière mensuelle. Tout achat sera automatiquement intégré à la plateforme TWS, et ils peuvent vous permettre de travailler dans de meilleures conditions.
Les inconvénients de la fonction :
Les recherches concernant les actions, les ETFs, ou encore les fonds mutuels sont tout, sauf identiques à l’expérience que vous allez avoir en suivant des méthodes plus orthodoxes chez d’autres courtiers. En effet, vous allez devoir apprendre à utiliser la TWS afin d’accéder aux informations qui vous intéressent. Pour cela, vous devez vous familiariser avec son interface. Malheureusement, cette dernière n'est pas intuitive et elle manque crucialement de fonctions d’ergonomie.
Conclusion :
Dans un secteur d’activité aussi compétitif que celui des brokers, il devient vraiment difficile de se distinguer. Certains courtiers ont pu attirer un grand nombre de clients en imposant des frais limités, dès le départ. D’autres, comme Interactive Brokers, ont décidé de directement cibler la clientèle la plus fortunée. Si vous ne faites pas partie de ce groupe de traders, nous vous recommandons de passer votre chemin.
