Tout savoir sur les marchés financiers

Un marché financier est un lieu virtuel ou physique, au sein duquel plusieurs acteurs (acheteurs, vendeurs) interagissent pour négocier des produits financiers. Si de nombreux investisseurs ont tendance à se focaliser sur un seul actif, il faut dire qu’il en existe plusieurs. Dans cet article, nous passerons en revue tous les types de marchés financiers et les meilleurs brokers pour les trader en toute sérénité.

C’est quoi un marché financier ?

Un marché financier est une place boursière où sont négociés des titres financiers à l'échelle nationale et internationale. Les traders acquièrent et vendent des titres dans le but de réaliser des revenus potentiels, tout en essayant de réduire les risques au maximum. 

Si vous décidez de vous lancer dans cet écosystème, il est fondamental d’opter pour la diversification. Le marché boursier étant très volatile, mettre vos œufs dans un même panier présente un risque énorme. 

Cependant, il faut dire que les marchés financiers ne sont pas trop en déphasage avec d’autres marchés sur lesquels s’effectuent l'achat et la vente des produits et biens. Plutôt que d'échanger des vêtements, des légumes ou des ordinateurs contre une monnaie nationale ou locale, les marchés financiers se focalisent sur l'achat, la vente et la possession de produits, titres de valeur et autres instruments financiers.

À quoi servent les marchés financiers ?

Pour combler leurs besoins de financement, les sociétés, l'Etat ainsi que les collectivités publiques émettent des actions, obligations et autres titres de créance. L'émission de ces titres financiers s’effectue sur un marché dit « primaire ». Elle permet de financer l'économie des entités, tout en offrant la possibilité aux investisseurs de positionner leur épargne. Une fois l'émission achevée, ces titres seront négociés par divers acquéreurs et vendeurs, sur un marché dit « secondaire ».

La classification des marchés financiers

Il existe plusieurs catégories de marchés financiers caractérisés selon une diversité de critères : 

1. Économiques, 
2. Organisationnels,
3. Par nature d'engagement.

La classification économique des marchés financiers 

Dans cette catégorie, on distingue les marchés selon les titres financiers qui sont échangés.

Le marché du Forex

La croissance du marché des devises a connu un succès notoire durant ces 40 dernières années. C’est ainsi qu’on est quitté en 1977 de 5 milliards de dollars à plus de 5 000 milliards en 2017. Cette percée est dûe à plusieurs facteurs :

1. L'avancée des technologies ;
2. Une volatilité des prix assez grande ;
3. Un meilleur accès aux instruments financiers par l'intermédiaire de meilleurs brokers en ligne ;
4. Plus d'outils de trading ;
5. Un accès à l'information plus simple.

Trader le Forex (Foreign Exchange) permet de vendre ou d’acheter une devise en échange d’une autre. Il s’agit d’un marché très populaire à la disposition des traders en quête d’opportunités de trading à moyen et court terme.

Le marché des produits dérivés

Il s’agit ici des titres qui sont reliés à un actif sous-jacent. Ils sont parfois utilisés pour couvrir les risques de fluctuations des prix des actifs, de change ou de taux. 

Les options, les CFDs et les contrats à terme sont des exemples palpables de produits dérivés. Les spéculateurs peuvent recourir à ces instruments pour se protéger contre le risque, ou encore pour prendre des risques pour réaliser des revenus financiers potentiels.

Le marché des matières premières (Commodités)

Le marché des commodités est composé des matières premières comme l'or, l'argent et le pétrole. On y retrouve également les matières premières agricoles comme le blé, le maïs ou encore le soja. 

Les traders et les investisseurs peuvent participer indirectement (en acquérant des actions) ou directement (en acquérant des options, des CFDs ou des contrats à terme) sur ce marché.

Les marché des capitaux

Le marché des capitaux est composé des marchés actions et obligataires à savoir les obligations des secteurs public et privé. Ces marchés sont scindés en deux grandes catégories : 

1. Le marché primaire où les gouvernements et les entreprises émettent de nouveaux titres ;
2. Le marché secondaire où les obligations et les actions déjà émises sont échangées.

Les marchés des assurances et des crédits hypothécaires

Les marchés hypothécaires sont axés autour des prêts à long terme accordés pour l’acquisition d'une propriété. Ces prêts peuvent également être négociés sur les marchés secondaires hypothécaires. Les marchés de l'assurance impliquent l'assuré et l'assureur, où le risque est échangé contre une prime. 

Les compagnies d'assurance proposent des réserves de liquidités colossales qu'elles investissent dans des obligations, des actions et des produits dérivés.

Le marché monétaire

Les marchés monétaires sont basés sur la dette à très court terme pour le financement des institutions bancaires, des entreprises et des collectivités. 

Les banques se prêtent mutuellement de l’argent à des fins de liquidité à court terme. Sur ce marché, la banque centrale est généralement le prêteur de dernier ressort.

La classification organisationnelle des marchés financiers 

Dans cette seconde catégorie de marchés financiers, on distingue ceux qui sont organisés de ceux de gré à gré.

Le marché organisé

Un marché organisé est un espace de négociation sur lequel la procédure d’établissement des prix et le mécanisme de démission et de confrontation des ordres de vente et d'achat obéissent à des normes approuvées par le régulateur du marché. Lorsque le marché est sous la gestion d’un opérateur français, c’est l’AMF qui est le régulateur.

Une fois la transaction réalisée, une chambre de compensation est opérationnelle pour garantir la bonne exécution de celle-ci, en veillant au respect des engagements du vendeur et de l’acheteur. C’est le cas par exemple avec Euronext Paris.

Marché de gré à gré « over the counter », OTC

Au sein d’un marché de gré à gré, ce sont les intermédiaires financiers qui sont en corrélation directe. Ils traitent et négocient eux-mêmes les termes de la transaction. Généralement, la chambre de compensation ne prend pas en charge la transaction de gré à gré qui garantit la bonne exécution de l’opération.

Cependant, quelques exceptions subsistent. En effet, pour certains dérivés OTC, le règlement EMIR (European Market Infrastructure) contraint depuis juillet 2012, à faire recours aux services d'une chambre de compensation.

La classification des marchés financiers par nature d'engagement 

Enfin, on peut distinguer les marchés financiers par le type d’engagement pris par les parties prenantes.

1. Sur le marché comptant : l’acheteur paye le tarif fixé à l’avance et le vendeur livre en retour le titre financier dans un délai de 2 jours en général après la négociation ;
2. Sur les marchés à terme : le vendeur et l’acquéreur s’engagent pour une opération à une date ultérieure sur un produit, une quantité et à un prix convenu.

Comment investir sur les marchés financiers ?

Il existe une pléthore de courtiers en ligne pour pouvoir trader sur les différents marchés financiers abordés. Cependant, l’arnaque de plus en plus présente sur la toile, il est primordial de choisir le meilleur broker en ligne. Notre sélection est basée sur plusieurs critères fondamentaux :

1. Le montant des différents frais (droits de garde, les frais d’abonnement et/ou de courtage…),
2. Les actifs financiers, 
3. Les outils,
4. Les services.

#1 eFinno, un broker CFD sur le marché des crypto-monnaies & Forex

eFinno est une plateforme d’échange sérieuse et fiable. Ce courtier en ligne est enregistré auprès de :

1. La Commission de Sécurité et des Échanges de Chypre (CySEC),
2. Le REGAFI Banque de France, sous l’identifiant 83734. 

eFinno a décidé de se spécialiser dans l’investissement en ligne et le trading d’actifs financiers par des CFDs. Il propose de ce fait plus de 450 instruments financiers et offre l’opportunité à ses clients de trader sur :

1. Forex,
2. Cryptos,
3. Indices boursiers,
4. Matières premières,
5. Actions pour investir en bourse.

#2 eToro, le broker idéal pour les débutants

Fondé en 2007, eToro est l’une des meilleures plateformes d’échange en France pour faire des placements sur les marchés financiers à tous les niveaux. Le broker est fiable, car il est régulé par plusieurs autorités reconnues :

1. L’AMF (France), 
2. La CySEC (Chypre), 
3. La FCA (Royaume-Uni),
4. L’ASIC (Australie). 

Le courtier en ligne eToro propose une centaine d’actifs financiers répartis dans plusieurs marchés financiers :

1. Les actions en ligne : 17 bourses et plus de 2500 actions différentes,
2. Crypto-monnaies : 71 crypto différentes,
3. Forex : 49 paires différentes,
4. Matières premières : 32 différentes,
5. Indices boursiers : 15 différents,
6. Trader les ETF : 264 différents,

Pour finir, eToro présente des tarifs abordables, avec un taux de commission sur les marchés actions de 0%. Voici les frais courants prélevés sur les différents types de comptes traders.

Pour l’effet de levier, il varie entre 2 et 400 selon l’actif. Faites tout de même attention, car même les traders les plus aguerris perdent de l’argent avec l’effet de levier.

#3 AvaTrade, un broker fiable et parfaitement outillé 

Avec plus de 200 000 investisseurs à son compte dans les quatre coins du globe, plus de 2 millions d’opérations mensuelles et 30 milliards de dollars de volume d’échanges, AvaTrade compte parmi les meilleurs brokers du trading en ligne dans le monde en général et en France en particulier. 

Le broker se démarque grâce à :

1. Son support client disponible 24/7,
2. Ses diverses plateformes de trading dont MetaTrader 4 et MetaTrader 5, 
3. L’application mobile AvaTradeGo. 

En dehors d’acheter des actions, AvaTrade propose un panel complet d’instruments et de marchés financiers :

1. ETF,
2. Forex,
3. Matières premières,
4. Indices boursiers,
5. CFD.

L’effet de levier sur AvaTrade monte à 20 au maximum, un taux nettement inférieur à la concurrence. En ce qui concerne les commissions et spreads sur le broker, ils sont intéressants et très compétitifs.